企業が持続的に成長し、安定的な運営を行うためには、資金調達が欠かせません。特に中小企業やスタートアップ企業にとっては、適切な資金繰りが成否を分けることもあります。その中で、「ファクタリング」は、資金調達の一つの重要な手段として注目されています。本コラムでは、弊社ソクデルでも提供しているファクタリングがどのように資金調達の一環として活用されるのか、またそのメリットと注意点について詳しく解説します。

資金調達の重要性とファクタリングの役割

事業を運営していく中で、企業にはさまざまな資金調達のニーズがあります。新規事業の立ち上げ、設備投資、運転資金の確保など、企業は常に一定の資金を必要とします。一般的な資金調達方法には、銀行融資、株式発行、債券発行、クラウドファンディングなどがあります。しかし、これらの方法には審査や返済期限があるため、迅速に資金を調達することが難しい場合もあります。

そこで登場するのが「ファクタリング」です。ファクタリングは、企業が自社の売掛金（未収金）を第三者であるファクタリング会社に売却することにより、迅速に資金を調達する方法です。これにより、資金調達のスピードが飛躍的に向上し、企業の資金繰りが改善されるのです。

ファクタリングによる資金調達のメリット

1. 即時資金調達

ファクタリング最大の魅力は、その即時性です。通常、売掛金の回収には30日から90日程度の期間がかかりますが、ファクタリングを利用すれば、売掛金の売却と同時に現金を手に入れることができます。これにより、急な資金ニーズにも迅速に対応でき、事業運営をスムーズに行えます。

2. 信用調査が簡便

銀行融資を受けるためには、企業自身の信用力が重要な要素となり、審査に時間がかかることもあります。一方、ファクタリングでは主に売掛先（顧客）の信用力が重視され、企業自体の信用状況に左右されにくいのが特徴です。このため、信用が限られている企業や新興企業でも比較的簡単に資金調達が可能です。

3. 運転資金の確保

ファクタリングを活用することで、売掛金の回収を待たずに資金を手に入れられます。これにより、事業活動に必要な運転資金をタイムリーに確保でき、取引先への支払い遅延や給与支払いの遅れを避けることができます。

ファクタリングを活用する際の注意点

ファクタリングは非常に有効な資金調達手段ですが、利用にあたっては注意点も存在します。

  1. 手数料の負担 ファクタリングには、売掛金に対して一定の手数料がかかります。この手数料は契約内容やファクタリング会社によって異なりますが、通常は数パーセント程度です。手数料が高くなると、調達した資金の一部がそのまま手数料に消えてしまうため、コスト面を事前に確認しておくことが重要です。

ソクデルでは5％からと業界内でも最低水準の手数料設定となっておりますので、安心してご利用いただくことができます。

  1. 取引先との関係 ファクタリングを利用することによって、取引先に対して売掛金の回収をファクタリング会社が行うことになります。このため、取引先に対して通知が行くことがあり、事前に取引先との関係を確認しておくことが望ましいです。信頼関係を大切にしている企業にとっては、ファクタリングの利用がネガティブに受け取られることもあるため、慎重に検討する必要があります。

ソクデルのファクタリングは売掛先へ通知を行わない2社間ファクタリングを採用しているため、取引先に知られることはありません。

  1. 売掛先の信用調査 ファクタリング会社は、売掛金を回収するために、売掛先の信用を調査します。売掛先に信用問題がある場合、ファクタリング会社が取引を拒否することもあります。このため、ファクタリングを利用する際は、売掛先の信用状況にも注意を払う必要があります。

まとめ

「ファクタリング」は、資金調達における非常に有効な手段の一つであり、特に資金繰りが厳しい中小企業や急成長を目指す企業にとって、即座に資金を得るための強力なツールです。売掛金を売却することで現金化を迅速に行い、運転資金や事業拡大に必要な資金を手に入れることができます。しかし、手数料や取引先との関係など、注意すべき点もあります。企業はファクタリングを含むさまざまな資金調達手段をうまく組み合わせて、自社の資金繰りを円滑に保ち、事業の成長を支えていくことが求められます。

弊社が提供しているソクデルファクタリングも計画的にご利用いただくことで、キャッシュフローの改善や、急場の資金調達に大いに役立つ体制を整えております。

以下にて、ソクデルのファクタリングサービスの特徴をまとめておりますのでご興味がございましたら是非ご一読ください。

【ソクデルファクタリングの特徴】

・手数料５％～

・２社間ファクタリング

・クラウドサインを用いたオンライン契約

・即日入金可能

・「ソクデルプラン」による割引特典あり

以上が当社ソクデルのファクタリングサービスの特徴となります。

☆☆ソクデルはお客様に対し専任の担当者が付きます☆☆
専任担当制ならではの細やかなサービス、フォローが可能です。
お客様の資金繰り改善のパートナーとなるべく精一杯取り組みます。
また、担当者との相性が合わないと感じられた時は、担当者の変更もできますので、
その際は、お気軽にお申し出ください。

土日のファクタリング希望も含め、「初めてファクタリングを利用される方」「ファクタリング会社の変更を検討されている方」お役に立てると思いますので、是非ソクデルにご相談ください。

ファクタリング会社を選定する際はぜひ本記事をご参考いただけますと幸いです。

これらのポイントを踏まえて、自社の状況やニーズに合ったファクタリングサービスを選ぶことで、よりお得に資金調達ができるでしょう。